Nadège DUFOSSÉ
Global Head of Multi-Asset
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Fondsdetails
Verwaltetes Vermögen - 23 APR 2025
EUR 26.146.467,63
SFDR-Klassifizierung
« Sustainable Finance Disclosure Regulation » : Verordnung 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
Artikel 9
Letzter NAV - 23 APR 2025
EUR 1.113,04
Morningstar™ Kategorie
EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global
Marketing-Dokument. Bitte lesen Sie den Prospekt des Fonds und die wesentlichen Anlegerinformationen (KIID) bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Die Dokumente können kostenlos bezogen werden.
Risiken
Geringeres Risiko
Potenziell geringere Rendite
Höheres Risiko
Potenziell höhere Rendite
1
2
3
4
5
6
7
Definition
Der Gesamtrisikoindikator (SRI) ist ein Indikator auf einer Skala von 1 bis 7, der dem steigenden Risiko- und Ertragsniveau entspricht. Die Methodik zur Berechnung dieses regulatorischen Indikators ist im KID enthalten.
Der Gesamtrisikoindikator (SRI) hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen.
Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen.;
Der Gesamtrisikoindikator (SRI) ist ein Indikator auf einer Skala von 1 bis 7, der dem steigenden Risiko- und Ertragsniveau entspricht. Die Methodik zur Berechnung dieses regulatorischen Indikators ist im KID enthalten.<br> Der Gesamtrisikoindikator (SRI) hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen.<br> Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen.
Historisches zum NAV
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Historisches zum NAV
50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
I Cap
Diese Grafik stellt den synthetischen Nettoinventarwert des Fonds dar. Sie dient nur zu Informationszwecken und ausschließlich der Veranschaulichung. Der synthetische Nettoinventarwert wird durch eine Neuberechnung der Werte des Fondsvermögens ermittelt, indem die Auswirkungen von Wertpapiertransaktionen (Split, Kupon, Dividendenausschüttung usw.) ausgeglichen werden, um die tatsächliche Wertentwicklung eines Fondsanteils widerzuspiegeln. Die Daten können zur besseren Lesbarkeit gerundet werden. Daten, die in einer anderen Währung als der des Landes, in dem der Anleger seinen Sitz oder Wohnsitz hat, ausgedrückt sind, unterliegen Wechselkursschwankungen, die sich positiv oder negativ auswirken können. Die Bruttowertentwicklung kann durch Provisionen, Gebühren und andere Kosten belastet werden.
Rechtsdokumente
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Zu diesem Fonds
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation, (hereafter "the fund"), is a sub-fund of the Candriam Sustainable sicav. Its investment objective is to enable shareholders to benefit from the evolution of the global bonds markets as well as from the growth potential of the global equity markets and to outperform the benchmark. The fund will focus on a balance between investments in bonds and in equities. The fund is intended for investors who seek to benefit from the evolution of the international bonds market and who are prepared to accept the risks of participating in international equity markets. The fund’s sustainable investment objective is to have long-term positive impact on environment and social domains. The analysis of ESG aspects is also integrated into the selection and global allocation of the underlying assets. Thus, the fund invests at least 90% of its net assets in sustainable investments. The investment horizon is 5 years. The fund is actively managed, and the investment approach implies a reference to a benchmark. For further information about this index and its use, please consult the fund’s key information document (KID).
Principal assets traded:
Bonds, equities of all type of issuers from worldwide markets mainly through UCITS and other UCI
Wesentliche Anlagen:
Anleihen, Aktien von Emittenten aller Art auf den Weltmärkten, hauptsächlich mittels OGAW und sonstiger OGA
Investment strategy:
The fund seeks to achieve capital growth by investing in the principal assets traded, through a diversified and balanced investment in equities and bonds, and to outperform the benchmark.
The neutral equity weight in the portfolio is about 50% (the neutral equity weight being the theoretical proportion of the assets of the fund exposed to equities from which point the investment team determines the repartition of the fund assets depending on its anticipation of the financial markets). Nevertheless, the equity & bond exposure can vary according to the Fund manager's expectations of the trend of the financial markets.
The fund’s sustainable investment objective is to have long-term positive impact on environment and social domains. The analysis of ESG aspects is also integrated into the selection and global allocation of the underlying assets.
The fund aims to achieve a carbon footprint that is at least 25% lower than carbon footprint of the Benchmark.
The fund invests at least 90% of its net assets in sustainable investments. A broad majority of the underlying funds themselves have a sustainable investment objective and/or in transferable securities and/or other financial instruments with a sustainable investment objective. For investments in direct lines corporate issuances have to qualify as sustainable Investments.
The fund also seeks to exclude investments in companies which do not comply with certain internationally recognised standards and principles, or which are significantly exposed to certain controversial activities or which collaborate with countries considered to have highly oppressive regimes.
The selection and allocation process is also accompanied, where applicable indirectly via the underlying fund(s), by active stewardship, in particular through dialogue with companies and, as a shareholder, through voting at general meetings.
This investment approach will cause the fund to avoid certain issuers due to their poor ESG quality or contribution to attaining sustainability objectives. Whilst the manager believes that such issuers are likely to lose out to more sustainable ones over the long term, market volatility and short term market trends could result in such issuers outperforming more sustainable ones over shorter periods.
The fund has not filed for the French SRI Label.
For further information, please refer to Candriam’s website and/or the prospectus.
The fund may use derivative products both for investment and hedging purposes (hedging against unfavourable future financial events).
Anlagestrategie:
Ziel des Fonds ist es, durch Investition in die wesentlichen Anlagen Kapitalzuwachs über ein ausgewogenes Portfolio von Aktien und Anleihen zu erzielen und die Benchmark zu übertreffen.
Die neutrale Aktiengewichtung im Portfolio liegt bei etwa 50% (die neutrale Aktiengewichtung ist der theoretische, in Aktien angelegte Anteil der Vermögenswerte des Fonds, wobei das Anlageteam die Aufteilung des Fondsvermögens entsprechend seiner Einschätzung der Finanzmärkte bestimmt). Ungeachtet dessen kann das Aktien- und Anleihenengagement je nach Erwartung des Fondsmanager an die Entwicklung der Finanzmärkte variieren.
Das nachhaltige Anlageziel des Fonds besteht aus langfristigen positiven Auswirkungen im ökologischen und sozialen Bereich. Die Analyse von ESG-Aspekten ist auch in die Auswahl und globale Allokation der zugrunde liegenden Vermögenswerte integriert.
Der Fonds zielt darauf ab, einen CO2-Fußabdruck zu erreichen, der mindestens 25 % niedriger ist als der der Benchmark.
Der Fonds investiert mindestens 90 % seines Nettovermögens in nachhaltige Anlagen. Eine breite Mehrheit der Anlagen erfolgt in Fonds, die selbst ein nachhaltiges Anlageziel verfolgen, und/oder in übertragbare Wertpapiere und/oder andere Finanzinstrumente mit einem nachhaltigen Anlageziel. Für direkte Anlagen müssen Unternehmensemissionen als nachhaltige Anlagen qualifiziert sein.
Der Fonds ist außerdem bestrebt, Anlagen in Unternehmen auszuschließen, die bestimmte international anerkannte Standards und Grundsätze nicht einhalten, die in erheblichem Maße an bestimmten umstrittenen Tätigkeiten beteiligt sind oder die mit Ländern zusammenarbeiten, die als äußerst repressive Regime angesehen werden.
Der Auswahl- und Allokationsprozess wird zudem, ggf. indirekt über den/die zugrunde liegenden Fonds, von aktivem Stewardship insbesondere durch den Dialog mit Unternehmen und als Aktionär durch die Abstimmung bei Hauptversammlungen begleitet.
Dieser Anlageansatz veranlasst den Fonds, bestimmte Emittenten aufgrund ihrer schlechten ESG-Qualität oder ihres geringen Beitrags zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele zu meiden. Der Fondsmanager ist der Ansicht, dass diese Emittenten langfristig gegenüber den nachhaltigeren verlieren dürften. Doch die Marktvolatilität und kurzfristige Markttrends könnten dazu führen, dass solche Emittenten kurzfristig besser abschneiden als nachhaltige Titel.
Der Fonds hat keinen Antrag auf Erhalt des französischen SRI-Labels gestellt.
Weitere Informationen hierzu entnehmen Sie bitte der Website von Candriam und/oder dem Prospekt.
Der Fonds kann sowohl zu Anlage- als auch zu Absicherungszwecken (d. h. zum Schutz vor künftigen nachteiligen Finanzereignissen) Derivate einsetzen.
Benchmark: 20% MSCI Europe Index (Net Return) + 20% MSCI USA Index (Net Return) + 7.5% MSCI Emerging Markets Index (Net Return) + 2.5% MSCI Japan Index (Net Return) + 50% Bloomberg Euro Aggregate 1-10 Year (Total Return).
The fund is actively managed and the investment approach implies a reference to a benchmark.
Benchmark definition:
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year (Total Return): measures the performance of investment-grade EUR-denominated bonds within maturity bracket between 1 to 10 years.
MSCI Europe (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment across developed markets in Europe.
MSCI USA (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment of the US market.
MSCI Emerging Markets (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment across emerging markets countries.
MSCI Japan (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment of the Japanese market.The index measures the performance of USD-denominated emerging markets corporate bonds using a diversification scheme that allows for more even weight distribution among the countries in the index.
Use of the benchmark:
- in the determination of risk levels/parameters,
- for performance comparison.
- for performance fees calculation for certain share classes if applicable.
Deviation level of the portfolio composition from the benchmark:
The fund being managed actively, its objective is not to invest in all constituents of the benchmark, nor to invest to the same extent in the constituents of the benchmark. Under normal market conditions, the tracking error of the fund will be limited to moderate this is comprised between 0.5% and 3%.
This measure is an estimation of the deviation of the fund’s performance compared to the performance of the benchmark. The more the tracking error is important, the more deviations compared to the benchmark are important. The effective tracking error depends notably on the market conditions (volatility and correlations between financial instruments) and can deviate from the expected tracking error.
Benchmark:50% Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) + 20% MSCI Europe (Net Return) + 20% MSCI USA (Net Return) + 7,5% MSCI Emerging Markets (Net Return) + 2,5% MSCI Japan (Net Return).
Der Fonds wird aktiv verwaltet, und die Anlagestrategie impliziert den Verweis auf eine Benchmark.
Definition der Benchmark:
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return): Der Index misst die Performance von auf EUR lautenden Anleihen mit Investment Grade mit einem Laufzeitband von 1 Jahr bis 10 Jahren.
MSCI Europe (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments der Industrieländer in Europa.
MSCI USA (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments des US-Markts.
MSCI Emerging Markets (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments der Schwellenländer.
MSCI Japan (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments des japanischen Markts.Der Index misst die Performance von auf USD lautenden Anleihen Staatsanleihen aus Schwellenländern anhand eines Diversifizierungsschemas, das eine gleichmäßigere Verteilung der Gewichtung unter den Ländern im Index erlaubt.
Einsatz der Benchmark:
– zur Bestimmung von Risikoniveau/-parametern;
– zum Performancevergleich.
– zur Berechnung der Performancegebühren bei bestimmten Anteilsklassen, sofern zutreffend.
Abweichung der Portfoliozusammensetzung von der Benchmark:
Da der Fonds aktiv verwaltet wird, besteht sein Ziel nicht darin, in alle Komponenten der Benchmark zu investieren oder im selben Ausmaß in diese Werte zu investieren wie die Benchmark selbst. Unter normalen Marktbedingungen dürfte der Tracking Error des Fonds begrenzt bis moderat ausfallen und zwischen 0,5% und 3% liegen.
Diese Messgröße ist eine Schätzung der Performanceabweichung zwischen dem Fonds und seiner Benchmark. Je höher der Tracking Error, desto größer die Abweichungen im Vergleich zur Benchmark. Der effektive Tracking Error hängt insbesondere von den Marktbedingungen (der Volatilität und den Korrelationen zwischen den Finanzinstrumenten) ab und kann vom erwarteten Tracking Error abweichen.
Bonds, equities of all type of issuers from worldwide markets mainly through UCITS and other UCI
Wesentliche Anlagen:
Anleihen, Aktien von Emittenten aller Art auf den Weltmärkten, hauptsächlich mittels OGAW und sonstiger OGA
Investment strategy:
The fund seeks to achieve capital growth by investing in the principal assets traded, through a diversified and balanced investment in equities and bonds, and to outperform the benchmark.
The neutral equity weight in the portfolio is about 50% (the neutral equity weight being the theoretical proportion of the assets of the fund exposed to equities from which point the investment team determines the repartition of the fund assets depending on its anticipation of the financial markets). Nevertheless, the equity & bond exposure can vary according to the Fund manager's expectations of the trend of the financial markets.
The fund’s sustainable investment objective is to have long-term positive impact on environment and social domains. The analysis of ESG aspects is also integrated into the selection and global allocation of the underlying assets.
The fund aims to achieve a carbon footprint that is at least 25% lower than carbon footprint of the Benchmark.
The fund invests at least 90% of its net assets in sustainable investments. A broad majority of the underlying funds themselves have a sustainable investment objective and/or in transferable securities and/or other financial instruments with a sustainable investment objective. For investments in direct lines corporate issuances have to qualify as sustainable Investments.
The fund also seeks to exclude investments in companies which do not comply with certain internationally recognised standards and principles, or which are significantly exposed to certain controversial activities or which collaborate with countries considered to have highly oppressive regimes.
The selection and allocation process is also accompanied, where applicable indirectly via the underlying fund(s), by active stewardship, in particular through dialogue with companies and, as a shareholder, through voting at general meetings.
This investment approach will cause the fund to avoid certain issuers due to their poor ESG quality or contribution to attaining sustainability objectives. Whilst the manager believes that such issuers are likely to lose out to more sustainable ones over the long term, market volatility and short term market trends could result in such issuers outperforming more sustainable ones over shorter periods.
The fund has not filed for the French SRI Label.
For further information, please refer to Candriam’s website and/or the prospectus.
The fund may use derivative products both for investment and hedging purposes (hedging against unfavourable future financial events).
Anlagestrategie:
Ziel des Fonds ist es, durch Investition in die wesentlichen Anlagen Kapitalzuwachs über ein ausgewogenes Portfolio von Aktien und Anleihen zu erzielen und die Benchmark zu übertreffen.
Die neutrale Aktiengewichtung im Portfolio liegt bei etwa 50% (die neutrale Aktiengewichtung ist der theoretische, in Aktien angelegte Anteil der Vermögenswerte des Fonds, wobei das Anlageteam die Aufteilung des Fondsvermögens entsprechend seiner Einschätzung der Finanzmärkte bestimmt). Ungeachtet dessen kann das Aktien- und Anleihenengagement je nach Erwartung des Fondsmanager an die Entwicklung der Finanzmärkte variieren.
Das nachhaltige Anlageziel des Fonds besteht aus langfristigen positiven Auswirkungen im ökologischen und sozialen Bereich. Die Analyse von ESG-Aspekten ist auch in die Auswahl und globale Allokation der zugrunde liegenden Vermögenswerte integriert.
Der Fonds zielt darauf ab, einen CO2-Fußabdruck zu erreichen, der mindestens 25 % niedriger ist als der der Benchmark.
Der Fonds investiert mindestens 90 % seines Nettovermögens in nachhaltige Anlagen. Eine breite Mehrheit der Anlagen erfolgt in Fonds, die selbst ein nachhaltiges Anlageziel verfolgen, und/oder in übertragbare Wertpapiere und/oder andere Finanzinstrumente mit einem nachhaltigen Anlageziel. Für direkte Anlagen müssen Unternehmensemissionen als nachhaltige Anlagen qualifiziert sein.
Der Fonds ist außerdem bestrebt, Anlagen in Unternehmen auszuschließen, die bestimmte international anerkannte Standards und Grundsätze nicht einhalten, die in erheblichem Maße an bestimmten umstrittenen Tätigkeiten beteiligt sind oder die mit Ländern zusammenarbeiten, die als äußerst repressive Regime angesehen werden.
Der Auswahl- und Allokationsprozess wird zudem, ggf. indirekt über den/die zugrunde liegenden Fonds, von aktivem Stewardship insbesondere durch den Dialog mit Unternehmen und als Aktionär durch die Abstimmung bei Hauptversammlungen begleitet.
Dieser Anlageansatz veranlasst den Fonds, bestimmte Emittenten aufgrund ihrer schlechten ESG-Qualität oder ihres geringen Beitrags zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele zu meiden. Der Fondsmanager ist der Ansicht, dass diese Emittenten langfristig gegenüber den nachhaltigeren verlieren dürften. Doch die Marktvolatilität und kurzfristige Markttrends könnten dazu führen, dass solche Emittenten kurzfristig besser abschneiden als nachhaltige Titel.
Der Fonds hat keinen Antrag auf Erhalt des französischen SRI-Labels gestellt.
Weitere Informationen hierzu entnehmen Sie bitte der Website von Candriam und/oder dem Prospekt.
Der Fonds kann sowohl zu Anlage- als auch zu Absicherungszwecken (d. h. zum Schutz vor künftigen nachteiligen Finanzereignissen) Derivate einsetzen.
Benchmark: 20% MSCI Europe Index (Net Return) + 20% MSCI USA Index (Net Return) + 7.5% MSCI Emerging Markets Index (Net Return) + 2.5% MSCI Japan Index (Net Return) + 50% Bloomberg Euro Aggregate 1-10 Year (Total Return).
The fund is actively managed and the investment approach implies a reference to a benchmark.
Benchmark definition:
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year (Total Return): measures the performance of investment-grade EUR-denominated bonds within maturity bracket between 1 to 10 years.
MSCI Europe (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment across developed markets in Europe.
MSCI USA (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment of the US market.
MSCI Emerging Markets (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment across emerging markets countries.
MSCI Japan (Net Return): measures the performance of the large and mid-capitalization equity segment of the Japanese market.The index measures the performance of USD-denominated emerging markets corporate bonds using a diversification scheme that allows for more even weight distribution among the countries in the index.
Use of the benchmark:
- in the determination of risk levels/parameters,
- for performance comparison.
- for performance fees calculation for certain share classes if applicable.
Deviation level of the portfolio composition from the benchmark:
The fund being managed actively, its objective is not to invest in all constituents of the benchmark, nor to invest to the same extent in the constituents of the benchmark. Under normal market conditions, the tracking error of the fund will be limited to moderate this is comprised between 0.5% and 3%.
This measure is an estimation of the deviation of the fund’s performance compared to the performance of the benchmark. The more the tracking error is important, the more deviations compared to the benchmark are important. The effective tracking error depends notably on the market conditions (volatility and correlations between financial instruments) and can deviate from the expected tracking error.
Benchmark:50% Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) + 20% MSCI Europe (Net Return) + 20% MSCI USA (Net Return) + 7,5% MSCI Emerging Markets (Net Return) + 2,5% MSCI Japan (Net Return).
Der Fonds wird aktiv verwaltet, und die Anlagestrategie impliziert den Verweis auf eine Benchmark.
Definition der Benchmark:
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return): Der Index misst die Performance von auf EUR lautenden Anleihen mit Investment Grade mit einem Laufzeitband von 1 Jahr bis 10 Jahren.
MSCI Europe (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments der Industrieländer in Europa.
MSCI USA (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments des US-Markts.
MSCI Emerging Markets (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments der Schwellenländer.
MSCI Japan (Net Return): Der Index misst die Performance des Large- und Mid-Cap-Aktiensegments des japanischen Markts.Der Index misst die Performance von auf USD lautenden Anleihen Staatsanleihen aus Schwellenländern anhand eines Diversifizierungsschemas, das eine gleichmäßigere Verteilung der Gewichtung unter den Ländern im Index erlaubt.
Einsatz der Benchmark:
– zur Bestimmung von Risikoniveau/-parametern;
– zum Performancevergleich.
– zur Berechnung der Performancegebühren bei bestimmten Anteilsklassen, sofern zutreffend.
Abweichung der Portfoliozusammensetzung von der Benchmark:
Da der Fonds aktiv verwaltet wird, besteht sein Ziel nicht darin, in alle Komponenten der Benchmark zu investieren oder im selben Ausmaß in diese Werte zu investieren wie die Benchmark selbst. Unter normalen Marktbedingungen dürfte der Tracking Error des Fonds begrenzt bis moderat ausfallen und zwischen 0,5% und 3% liegen.
Diese Messgröße ist eine Schätzung der Performanceabweichung zwischen dem Fonds und seiner Benchmark. Je höher der Tracking Error, desto größer die Abweichungen im Vergleich zur Benchmark. Der effektive Tracking Error hängt insbesondere von den Marktbedingungen (der Volatilität und den Korrelationen zwischen den Finanzinstrumenten) ab und kann vom erwarteten Tracking Error abweichen.
Investitionsteam
Historisches zum NAV
Historisches zum NAV
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Historisches zum NAV
50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
I Cap
Diese Grafik stellt den synthetischen Nettoinventarwert des Fonds dar. Sie dient nur zu Informationszwecken und ausschließlich der Veranschaulichung. Der synthetische Nettoinventarwert wird durch eine Neuberechnung der Werte des Fondsvermögens ermittelt, indem die Auswirkungen von Wertpapiertransaktionen (Split, Kupon, Dividendenausschüttung usw.) ausgeglichen werden, um die tatsächliche Wertentwicklung eines Fondsanteils widerzuspiegeln. Die Daten können zur besseren Lesbarkeit gerundet werden. Daten, die in einer anderen Währung als der des Landes, in dem der Anleger seinen Sitz oder Wohnsitz hat, ausgedrückt sind, unterliegen Wechselkursschwankungen, die sich positiv oder negativ auswirken können. Die Bruttowertentwicklung kann durch Provisionen, Gebühren und andere Kosten belastet werden.
Kumulierte Rendite
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die Märkte könnten sich in der Zukunft deutlich anders entwickeln.
Sie ermöglicht Ihnen jedoch, die Verwaltung des Fonds in der Vergangenheit zu beurteilen.
| 1 Jahr | |
|---|---|
| Anteilscheinklasse | 2,67 |
| Benchmark | 5,34 |
| Abweichung | -2,67 |
Zusätzliche Informationen
Die vorstehend aufgeführten Erträge basieren auf dem Nettoinventarwert, abzüglich Provisionen und thesaurierten Einkünften. Alle Verwaltungsgebühren und Provisionen sind in der Berechnung der Wertentwicklung in der Vergangenheit berücksichtigt worden, mit Ausnahme von Ausgabeaufschlägen und Rücknahmeabschlägen. Steuern wurden bei der Berechnung der Erträge nicht einbezogen. Der in Euro umgerechnete Wert bzw. Preis kann je nach Schwankungen des Wechselkurses höher oder niedriger sein. Der Fonds bietet keine Garantien für die Anlage. Die Nettoinventarwerte verstehen sich abzüglich von Gebühren und Honoraren und werden von der Buchhaltung zur Verfügung gestellt; der Referenzindex wird von offiziellen Anbietern bereitgestellt.
Die Entwicklungen der Märkte (Wechselkurs, Kupon, Split etc.) haben einen Einfluss auf die Grafik. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und ist keine genaue Darstellung der Entwicklung des Nettovermögens des Fonds. Aus Gründen der Vereinfachung können die Daten auf- oder abgerundet werden. Daten, die in einer anderen Währung als der des (Wohn)Sitzlandes des Anlegers dargestellt werden, unterliegen Wechselkursschwankungen, die einen positiven oder negativen Einfluss haben können. Die Bruttowertentwicklung kann durch Provisionen, Gebühren und andere Kosten belastet werden.
Jahresrendite im Verlauf der vergangenen Jahre (%)
Dieses Diagramm stellt die Wertentwicklung des Fonds als prozentualer Verlust oder Gewinn pro Jahr in den letzten 2 Jahren dar.
Es kann Ihnen bei einer Beurteilung, wie der Fonds in der Vergangenheit verwaltet wurde, und bei einem Vergleich des Fonds mit seiner Benchmark helfen.
Die Indexzusammensetzung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Die ausgewiesene Wertentwicklung kann daher von der Wertentwicklung des jeweiligen Index vor dessen Änderung abweichen
Die Wertentwicklung wird nach Abzug der laufenden Kosten ausgewiesen. Etwaige Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge werden aus der Berechnung ausgeschlossen.Eine Wertentwicklung, die in einer anderen Währung als in der Währung des Staates, in dem der Anleger ansässig ist, angegeben ist, kann infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. Sofern dieses Dokument Informationen zu einer bestimmten steuerlichen Behandlung enthält, wird darauf hingewiesen, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängt und künftig Änderungen unterworfen sein kann. Wenn es für ein Jahr keine Wertentwicklung gibt, so ist der Grund dafür, dass keine Daten dazu vorhanden sind oder dass die Daten nicht ausreichen, um dem Anleger hilfreiche bzw. zuverlässige Kennzahlen zu dieser Wertentwicklung bereitzustellen.
Zum 01/10/2024 wurde der als Benchmark herangezogene Index, 25% MSCI Europe Index (Net Return) + 15% MSCI USA Index (Net Return) + 7.5% MSCI Emerging Markets Index (Net Return) + 2.5% MSCI Japan Index (Net Return) + 50% Bloomberg Euro Aggregate 1-10 Year (Total Return), durch den 20% MSCI Europe Index (Net Return) + 20% MSCI USA Index (Net Return) + 7.5% MSCI Emerging Markets Index (Net Return) + 2.5% MSCI Japan Index (Net Return) + 50% Bloomberg Euro Aggregate 1-10 Year (Total Return) ersetzt.
| 2023 | 2024 | |
|---|---|---|
| Anteilscheinklasse | 8,51 % | 8,83 % |
| Benchmark | 11,35 % | 10,64 % |
| Abweichung | -2,84 % | -1,81 % |
Zusätzliche Informationen
Die vorstehend aufgeführten Erträge basieren auf dem Nettoinventarwert, abzüglich Provisionen und thesaurierten Einkünften. Alle Verwaltungsgebühren und Provisionen sind in der Berechnung der Wertentwicklung in der Vergangenheit berücksichtigt worden, mit Ausnahme von Ausgabeaufschlägen und Rücknahmeabschlägen. Steuern wurden bei der Berechnung der Erträge nicht einbezogen. Der in Euro umgerechnete Wert bzw. Preis kann je nach Schwankungen des Wechselkurses höher oder niedriger sein. Der Fonds bietet keine Garantien für die Anlage. Die Nettoinventarwerte verstehen sich abzüglich von Gebühren und Honoraren und werden von der Buchhaltung zur Verfügung gestellt; der Referenzindex wird von offiziellen Anbietern bereitgestellt.
Die Entwicklungen der Märkte (Wechselkurs, Kupon, Split etc.) haben einen Einfluss auf die Grafik. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und ist keine genaue Darstellung der Entwicklung des Nettovermögens des Fonds. Aus Gründen der Vereinfachung können die Daten auf- oder abgerundet werden. Daten, die in einer anderen Währung als der des (Wohn)Sitzlandes des Anlegers dargestellt werden, unterliegen Wechselkursschwankungen, die einen positiven oder negativen Einfluss haben können. Die Bruttowertentwicklung kann durch Provisionen, Gebühren und andere Kosten belastet werden.
Risikoindikatoren
Geringeres Risiko
Potenziell geringere Rendite
Höheres Risiko
Potenziell höhere Rendite
1
2
3
4
5
6
7
Definition
Der Gesamtrisikoindikator (SRI) ist ein Indikator auf einer Skala von 1 bis 7, der dem steigenden Risiko- und Ertragsniveau entspricht. Die Methodik zur Berechnung dieses regulatorischen Indikators ist im KID enthalten.<br> Der Gesamtrisikoindikator (SRI) hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen.<br> Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen.- SRI Wert
- 3
Zentrale Risiken
Sonstige Risiken
Risikoindikatoren 31.3.25
Unternehmen
Level 3 - SRI Exclusion Policy
Candriam's Controversial Activities Analysis excludes companies involved in harmful or controversial activities. Involvement is assessed using activity-specific revenuebased threshold levels.
Stewardship
Proxyvoting
A voting right is the right of a shareholder of a corporation to vote on matters of corporate policy, including decisions on the makeup of the board of directors, issuing new securities, initiating corporate actions like mergers or acquisitions, approving dividends, and making substantial changes in the corporation's operations.
It is common for shareholders to voice their vote by proxy by mailing in their response or by relinquishing their vote to a third party proxy voter)
Engaging with companies through active one-on-one or collaborative dialogue to encourage disclosure and transparency as well as environmental, social and governance best practices.;
KPIs
CO2-Fußabdruck Unternehmen - Scope 1 & 2 25%ige Reduzierung gegenüber der Benchmark
Company’s carbon emissions measured in tons of carbon dioxide equivalent (tCO2-eq) per year. Three scopes of carbon emissions can be distinguished:
• Scope 1 emissions are direct emissions from owned or controlled sources
• Scope 2 emissions are indirect emissions from the generation of purchased energy
• Scope 3 emissions are all indirect emissions (not included in scope 2) that occur in the value chain of the reporting company, including both upstream and downstream emissions
Candriam includes scope 1 and 2 GHG emissions in published figures. Scope 3 will be included as soon as we consider the data accurate and stable.
The carbon footprint measure the assetweighted carbon emissions of a portfolio normalized per million $ invested (expressed in tCO2-eq / million $ invested).
-
80%
Mindestquote für nachhaltige Investments -
0%
Mindestquote für ökologische Investments -
0%
Mindestquote für sozialbezogene Investments
Fondsmerkmale
- Fondsname
- Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
- Benchmark
- 50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
- SICAV Name
- Candriam Sustainable
- Währung
- EUR
- Rechtsform
- Teilfonds einer SICAV nach luxemburgischem Recht
- Fondstyp
- UCITS
- SFDR-Klassifizierung
- Artikel 9
- Auflegungsdatum
- Fondsdomizil
- Luxembourg
- Verwaltungsgesellschaft mit Gesellschaftssitz in Luxemburg
- CANDRIAM, verwaltungsgesellschaft mit Gesellschaftssitz in Luxemburg.
- Depotbank
- CACEIS Bank, Luxembourg Branch
- Transferstelle
- CACEIS Bank, Luxembourg Branch
- Laufzeit des Fonds
- Der Fonds hat keine feste Laufzeit
- Anti Dilution system
- nicht
Swing-Pricing Beschreibung
Swing Pricing ist ein Mechanismus, bei dem der Nettoinventarwert nach oben (oder unten) angepasst wird, wenn die Veränderung der Verbindlichkeiten positiv (oder negativ) ist, um für die bestehenden Anleger die Kosten für die Umstrukturierung des Portfolios im Zusammenhang mit Zeichnungs-/Rücknahmebewegungen im Fonds zu verringern. An Bewertungstagen, an denen die Differenz zwischen den Zeichnungs
- und Rücknahmebeträgen eines Teilfonds (d. h. die Nettotransaktionen) einen vom Verwaltungsrat im Voraus festgelegten Schwellenwert übersteigt, hat dieser das Recht:
- den Nettoinventarwert zu ermitteln, indem er einen pauschalen Prozentsatz der Gebühren zum Vermögen des Teilfonds addiert (bei Nettozeichnungen) bzw. vom Vermögen abzieht (bei Nettorücknahmen), wobei die Pauschale der gängigen Marktpraxis entspricht und die beim Kauf oder Verkauf von Wertpapieren anfallenden Gebühren und/oder Liquiditätsbedingungen widerspiegelt;
- das Wertpapierportfolio auf der Grundlage von Kauf- oder Verkaufskursen zu bewerten;
- den Nettoinventarwert durch die Festlegung eines für den betreffenden Markt repräsentativen ,Spread‘-Niveaus zu ermitteln;
- Die durch die Anwendung des Verwässerungs(schutz)mechanismus herbeigeführte Anpassung darf 2 % des Nettoinventarwerts nicht überschreiten, es sei denn, es liegen außergewöhnliche Umstände vor, wie z. B. ein starker Liquiditätsrückgang, die dann für den betreffenden Teilfonds im Jahres-(Halbjahres-)bericht der SICAV detailliert aufgeführt werden.
Merkmale des Instruments
- Anteilscheinklasse
- I - Cap
- Benchmark
- 20% MSCI Europe Index (Net Return) + 20% MSCI USA Index (Net Return) + 7.5% MSCI Emerging Markets Index (Net Return) + 2.5% MSCI Japan Index (Net Return) + 50% Bloomberg Euro Aggregate 1-10 Year (Total Return)
- Währung
- EUR
- Erstes NAV-Datum
- 28.6.22
- ISIN
- LU2428018811
- Empfohlener Anlagehorizont
- 4 Jahre
- Bloomberg-Ticker
- CABAAIA LX Equity
- Morningstar-Ticker
- F00001E36E
- Vertriebsgenehmigung
- Belgien; Frankreich; Italien; Luxemburg
Steuern, Kosten und Gebühren
- Verwaltungskosten (max)
- 0.60 %
- Einstiegskosten
- 0.00%
- Ausstiegskosten
- 0.00%
Transaktionsgebühren
- Portfolio-Transaktionskosten
- 0.00%
Laufende Kosten (nach Anteilsklasse)
- Laufende Kosten ex-ante
- 0.79%
Aufträge
Zeichnung
- Cut-Off-Zeitpunkt (Kauf)
- D 17:00
Rücknahme
- Cut-Off-Zeitpunkt (Verkauf)
- D 17:00
Es gilt jeweils die Zeitzone am Domizil des Fonds.
NAV
Spezifikationen
- Preisberechnung: täglich
- Tageszeitung
- Nav date
- D
- NAV-Berechnungsdatum
- D+1
AUM
- Währung
- EUR
- Wert
- 26.146.467,63
- Datum
- 23.04.2025
Anteilsklasse AUM
- Letztes NAV-Datum
- 23.04.2025
- Letzter NAV
- 1113,04
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Weitere wichtige Hinweise
Dies ist ein Marketing-Dokument. Bitte lesen Sie vor einer Anlageentscheidung den Prospekt der Fonds und die wesentlichen Anlegerinformationen (KIID). Diese Marketing-Mitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt, vorbehaltlich ausdrücklicher anders lautender Vereinbarungen, weder ein Kauf- oder Verkaufsangebot für Finanzinstrumente noch eine Anlageempfehlung oder Transaktionsbestätigung dar. Candriam lässt bei der Auswahl der in diesem Dokument genannten Daten und ihrer Quellen größte Sorgfalt walten. Dennoch können Fehler oder Auslassungen nicht grundsätzlich ausgeschlossen werden. Candriam haftet nicht für direkte oder indirekte Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieses Dokuments entstehen könnten. Die Rechte von Candriam am geistigen Eigentum sind jederzeit zu wahren. Eine Vervielfältigung des Inhalts dieses Dokuments ist nur nach vorheriger schriftlicher Zustimmung seitens Candriam zulässig.
Warnung: Die frühere Wertentwicklung eines bestimmten Finanzinstruments oder -index oder einer Wertpapierdienstleistung oder –strategie, die Simulation einer früheren Wertentwicklung und Angaben zur künftigen Wertentwicklung sind keine Voraussagen künftiger Ergebnisse. Die Bruttowertentwicklung kann durch Provisionen, Gebühren und andere Kosten belastet werden. Wird die Wertentwicklung in einer anderen Währung als der des (Wohn)Sitzlandes des Anlegers ausgedrückt, unterliegt sie zudem Wechselkursschwankungen, die sich negativ oder positiv auf die Gewinne auswirken können. Wenn in diesem Dokument auf eine bestimmte steuerliche Behandlung Bezug genommen wird, hängen die diesbezüglichen Angaben von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und können entsprechend Änderungen unterworfen sein.
Im Hinblick auf Geldmarktfonds beachten Sie bitte, dass eine Investition in einen Fonds sich von einer Investition in Einlagen unterscheidet und dass das Kapital der Investition Schwankungen unterliegen kann. Der Fonds kann sich nicht auf externe Unterstützung verlassen, um seine Liquidität zu garantieren oder seinen Nettoinventarwert pro Anteil/Unit zu stabilisieren. Das Kapitalverlustrisiko wird vom Anleger getragen.
Candriam empfiehlt Anlegern, vor der Anlage in einen unserer Fonds stets die auf unserer Webseite https://www.candriam.com hinterlegten „wesentlichen Anlegerinformationen“ (KIIDs) sowie den Prospekt und alle anderen relevanten Informationen zu berücksichtigen, einschließlich der Informationen zum Nettoinventarwert des Fonds. Informationen zu Anlegerrechten und Beschwerdeverfahren finden Sie auf den eigens für regulatorische Fragen eingerichteten Webseiten von Candriam unter https://www.candriam.com/en/professional/legal-information/regulatory-information/. Diese Informationen sind entweder in englischer Sprache oder in der Sprache der Länder erhältlich, in denen der Fonds zum Vertrieb zugelassen ist.
Gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften kann Candriam jederzeit beschließen, die Vereinbarungen über den Vertrieb eines bestimmten Fonds zu beenden.
Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten: Die in dieser Mitteilung enthaltenen Informationen zu den nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten sind auf der Candriam-Website https://www.candriam.com/de/professional/sfdr/ verfügbar. Bei der Entscheidung für eine Anlage in das beworbene Anlageprodukt sollten sämtliche Eigenschaften und Ziele des angebotenen Anlageproduktes berücksichtigt werden, die im Prospekt und in den den Anlegern gemäß den Vorschriften des anwendbaren Rechts offenzulegenden Informationsdokumenten beschrieben sind.
ESG Assessment
Dieser Fonds hat ein nachhaltiges Anlageziel. Er investiert in wirtschaftliche Tätigkeiten, die zu einem ökologischen und/oder sozialen Ziel beitragen. Um dieses Ziel zu erreichen, trifft das Managementteam auf der Grundlage eines wirtschaftlichen/finanziellen Analyseprozesses und einer internen Analyse von Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungskriterien (ESG) diskretionäre Anlageentscheidungen.
a. ESG-Auswahlkriterien:
Für Unternehmen besteht die interne Analyse der ESG-Kriterien darin, Emittenten auszuwählen, die:
- am besten positioniert sind, um den Herausforderungen der nachhaltigen Entwicklung zu begegnen;
- die Prinzipien des Global Compact der Vereinten Nationen einhalten (d.h. Menschenrechte, Arbeitsrecht, Umweltschutz und Korruptionsbekämpfung) und somit geringeren Risiken in diesen Bereichen ausgesetzt sind; sowie
- nicht in kontroverse Aktivitäten involviert sind, wie beispielsweise Rüstung (Wertpapiere eines Unternehmens, deren Tätigkeit die Herstellung, Nutzung oder dem Besitz von Antipersonenminen, Streubomben und/oder abgereichertem Uran umfasst), Tabak oder thermische Kohle.
Für staatliche Emittenten besteht die interne Analyse der ESG-Kriterien darin, folgende auszuwählen:
- Länder, die in unseren vier Kategorien nachhaltiger Entwicklung am leistungsstärksten sind: Humankapital, Naturkapital, Sozialkapital und Wirtschaftskapital;
- Länder, die nicht zu den stark repressiven Regimen oder Diktaturen gehören, basierend auf dem Freedom House "Freedom in the World"-Index und dem World Bank "Voice & Accountability"-Index.
b. Auswahlmethode:
Die von der Verwaltungsgesellschaft bevorzugten Unternehmen werden einer doppelten Analyse unterzogen:
- Analyse ihrer Geschäftstätigkeit, um ihre Ausrichtung auf die zentralen Herausforderungen der nachhaltigen Entwicklung zu bewerten. Zum Beispiel wird im Kontext des Übergangs zu einer Kreislaufwirtschaft ein Unternehmen, das recycelten Stahl herstellt, als nachhaltiger betrachtet als ein Unternehmen, das Stahl ausschließlich aus Eisenerz herstellt.
- Analyse des Umgangs mit Stakeholdern, einschließlich Mitarbeiter, Kunden, Aktionäre, Lieferanten und der Umwelt. Auch hier wird die Verwaltungsgesellschaft Unternehmen bevorzugen, die in ihrem Sektor die nachhaltigsten Praktiken anwenden. In Kundenbeziehungen wird die Verwaltungsgesellschaft beispielsweise Pharmaunternehmen mit fairer Preispolitik und ausgewogener Geschäftspraxis bevorzugen. Auch in den Beziehungen zu ihren Mitarbeitern legt die Verwaltungsgesellschaft großen Wert auf die Bekämpfung von Diskriminierung und die Einhaltung sozialer Standards.
Unser souveränes Anlageuniversum besteht aus den Ländern, die in den vier Kategorien unserer Kriterien für nachhaltige Entwicklung am besten abschneiden:
- Naturkapital: Bestand an natürlichen Ressourcen, die das Land bewirtschaftet;
- Sozialkapital: Vertrauen, Normen und Institutionen, auf die sich die Menschen verlassen können, um gemeinsame Probleme zu lösen und sozialen Zusammenhalt zu schaffen;
- Humankapital: menschliche Produktivität, an der das Land durch Bildung und andere Initiativen partizipiert;
- Wirtschaftskapital: Bewertung des Niveaus der Lebensfähigkeit der Wirtschaftstätigkeit.
c. Ein Team aus ESG-Analysten ist für die Bewertung der Auswahlkriterien zuständig:
Die ESG-Analyse und -Auswahl wird von einem spezialisierten Team von ESG-Analysten innerhalb von Candriam durchgeführt. Dieses Team besteht aus Experten, deren Aufgabe es ist, das Engagement von Unternehmen und Staaten in Bezug auf die mit der nachhaltigen Entwicklung verbundenen Risiken und Chancen zu analysieren. Es wird erwartet, dass sich die Auswahlkriterien im Laufe der Zeit auf der Grundlage von Fortschritten in der ESG-Forschung und Veränderungen in den Unternehmenspraktiken weiterentwickeln werden.
Die Auswahlkriterien sollen im Laufe der Zeit weiterentwickelt werden, um den Fortschritten der ESG-Forschung und der Entwicklung der Unternehmenspraktiken Rechnung zu tragen.